Esteirapor Triunfo Áureo
CRM + WhatsApp com IA para financiamento imobiliário

O cliente manda pelo WhatsApp. A pasta se monta sozinha.

A Esteira é um CRM com atendimento omnichannel e um WhatsApp gerido por IA. Ela pede os documentos certos, reconhece cada arquivo, confere se está legível e dentro da validade e coloca tudo no processo do cliente. Sua equipe cuida do que precisa de gente.

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Para corretores, imobiliárias e correspondentes Caixa.

O problema

Financiamento é uma corrida de documentos.

Entre a simulação e o registro, cada cliente manda dezenas de arquivos, em horários e formatos diferentes. Quase sempre no WhatsApp pessoal de alguém da equipe.

  1. Arquivo perdido na conversa

    O holerite chegou há duas semanas, entre um áudio e uma foto do imóvel. Alguém precisa achar, baixar, renomear e subir.

  2. Documento que volta

    Foto cortada, comprovante vencido, página faltando. O erro só aparece na análise, e o processo anda para trás.

  3. Status que ninguém sabe

    O que falta e em que etapa está cada cliente fica numa planilha que ninguém atualiza.

Como funciona

Quatro estações, do primeiro “oi” ao contrato.

  1. 01

    Recebe

    O WhatsApp com IA atende a qualquer hora, entende o perfil do cliente (CLT, autônomo, casado, com FGTS) e pede só os documentos que valem para ele.

    perfil: CLT · casado · usa FGTS
  2. 02

    Classifica

    Cada foto ou PDF é reconhecido: RG, CNH, holerite, extrato do FGTS, certidão, comprovante de residência. O arquivo ganha nome e vai para o lugar certo.

    IMG_4102.jpg → holerite_ago.pdf · Renda
  3. 03

    Valida

    A IA confere legibilidade, validade, páginas faltando e se nome e CPF batem com o cliente. Se algo não serve, ela mesma explica ao cliente o que reenviar.

    comprovante emitido há 124 dias ✕
  4. 04

    Organiza

    O processo aparece no CRM com o checklist do cliente. Quando a documentação fecha, o card avança de etapa e a equipe é avisada.

    documentação 9/9 → análise de crédito
CRM

Cada cliente, uma posição na esteira.

Etapas que acompanham o caminho do financiamento, do cadastro à liberação, e que você renomeia do jeito da sua operação. Você vê onde cada processo está parado, há quantos dias e por quê.

Além da esteira

O que o correspondente precisa, já dentro.

A leitura dos documentos é só o começo. A Esteira segue as regras do financiamento Caixa do cadastro à liberação.

MO43062

Renda apurada pelo manual da Caixa

Holerite, INSS, extrato do FGTS, declaração de IR e renda rural viram renda apurada seguindo o manual MO43062, inclusive a regra dos 36 meses de FGTS.

ficha

Ficha do cliente consolidada

Os dados lidos nos documentos formam uma ficha por pessoa. Um nome que aparece igual na CNH e no RG fica comprovado duas vezes; o que diverge é apontado.

link seguro

Área do cliente sem login

O cliente faz o cadastro, envia documentos e acompanha o processo por um link que você pode revogar. O que ele digita espera a sua equipe aceitar.

alerta

Nada vence sem aviso

Documento aprovado que está para vencer aparece em alerta. A validade da avaliação do imóvel e o limite de duas reavaliações também são controlados.

etapas

Exigências do seu jeito

Cada escritório define as etapas e os documentos exigidos por tipo de operação: SBPE, uso de FGTS, imóvel na planta. A Esteira gera a leitura de cada novo documento.

protocolo

Do dossiê ao protocolo Caixa

Com o dossiê conferido, você marca o protocolo na Caixa e segue acompanhando o processo até o cartório e a liberação.

Omnichannel

Todas as conversas numa caixa de entrada só.

WhatsApp, Instagram, e-mail e o chat do seu site chegam no mesmo lugar, ligados ao cadastro do cliente. A IA responde o que é rotina e passa para uma pessoa quando a conversa pede.

  • Conversas atribuídas por corretor ou por equipe
  • A IA passa a conversa para uma pessoa com todo o histórico
  • Notas internas e menções sem sair da conversa
  • Respostas prontas para as perguntas de sempre
Para quem

Feita para quem vive de financiamento.

A

Corretores e imobiliárias

Leve o comprador da visita ao contrato sem virar despachante de documentos. A Esteira cobra o que falta e você acompanha cada venda pelo andamento do financiamento.

  • Menos tempo cobrando documento
  • Vendas que não esfriam na papelada
  • Visão da carteira inteira por etapa
B

Correspondentes Caixa

Monte dossiês completos antes de enviar para análise, com menos idas e vindas. Veja a fila de todos os processos, por etapa e por responsável.

  • Dossiê conferido antes da análise
  • Fila por etapa e por responsável
  • Atendimento de vários parceiros num lugar só
Perguntas

Antes de você perguntar.

A IA conversa com o cliente sozinha?

No que é rotina, sim: pedir documentos, explicar o que falta e responder às dúvidas frequentes. Quando o assunto pede uma pessoa, ela passa a conversa para a sua equipe com o histórico completo.

Quem decide se um documento está aprovado?

A IA faz a primeira triagem e aponta o que está errado. A conferência final continua com a sua equipe, que vê o motivo de cada apontamento.

A Esteira tem vínculo com a Caixa?

Não. A Esteira é independente e não tem vínculo com a Caixa Econômica Federal. Ela organiza o atendimento e o dossiê do cliente; o envio para análise segue pelos canais que você já usa.

Quanto custa?

Depende do tamanho da operação. Na demonstração entendemos o seu volume de processos e enviamos uma proposta.

Demonstração

Veja a Esteira com os seus processos.

Em 30 minutos mostramos a Esteira funcionando num caso parecido com o seu. Sem compromisso.

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